Desde abril de 2025, a Operação Sem Desconto da Polícia Federal (PF) e da Controladoria Geral da União (CGU) investiga fraudes no INSS que resultaram em desvios de pelo menos R$ 6,3 milhões de aposentados e pensionistas desde 2019. Em contrapartida, a Operação Carbono Oculto, deflagrada aproximadamente quatro meses depois pelo Ministério Público de São Paulo (MPSP) e pela PF, analisou a infiltração do PCC no mercado financeiro, revelando o uso de postos de combustíveis e fundos de investimento para lavar dezenas de bilhões de reais em dinheiro ilícito.
Em paralelo, o Banco Master está sendo investigado pela Polícia Federal na Operação Compliance Zero, com suspeitas de fraudes de pelo menos R$ 12 bilhões, incluindo crédito consignado para beneficiários do INSS, lavagem de dinheiro e manipulação de mercado. Estabelecendo conexões com facções criminosas através de uma rede de fundos suspeita.
Diante das suspeitas de envolvimento de políticos e agentes públicos nos esquemas, foram criadas duas comissões parlamentares de inquérito: a CPMI do INSS e a CPI do Crime Organizado para acompanharem as investigações em andamento.
O Banco Master é o principal foco de investigação na CPMI do INSS por suspeitas de fraudes em empréstimos consignados aos beneficiários do INSS. Já na CPI do Crime Organizado, os senadores buscam entender se as operações do banco e de seus gestores estão conectadas com práticas de lavagem de dinheiro por facções criminosas.
Por que isso importa?
- A CPMI do INSS analisou mais de 2.200 requerimentos e avaliou fraudes que podem chegar a R$ 40 bilhões.
- A CPI do Crime Organizado busca investigar a ligação entre fundos de investimento e políticos.
Essas investigações têm revelado um amplo sistema de fraudes no Banco Master, com estratégias para inflar os números do banco e desviar recursos. Uma das táticas era oferecer o crédito consignado a aposentados e pensionistas do INSS. A empresa PKL One, envolvida na venda do cartão consignado Credcesta do Master, mantém conexões suspeitas com a gestora Reag, conforme apontado pela CPMI do INSS.
A lavagem de dinheiro e as irregularidades financeiras envolvendo o Master e a Reag também foram expostas na Operação Carbono Oculto, que identificou bilhões de reais do PCC sendo lavados em fundos de investimento administrados pela Reag.
Agora, as comissões parlamentares têm prazo limitado para concluir as investigações. A CPMI do INSS, incubida de investigar o Banco Master, deve encerrar suas atividades em breve, com a apresentação de um extenso relatório com mais de 200 pedidos de indiciamento. A CPI do Crime Organizado também está prevista para finalizar suas atividades em breve e já solicitou a prorrogação do prazo para continuar as apurações.
Prazo está se esgotando
O desfecho das operações e das investigações relacionadas ao Banco Master prometem revelar conexões entre o crime organizado e o sistema financeiro nacional, com diversos personagens envolvidos, incluindo dirigentes do banco, operadores financeiros ligados a facções criminosas e políticos. As investigações continuam a fim de esclarecer as complexas redes de lavagem de dinheiro e fraudes que permeiam essas operações financeiras ilícitas.
